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つみたてイロイロ♪

知っトク!“つみたて”って何がいいの?

“いいとこ”その1

少額からはじめられる。
初心者さんも安心。

“いいとこ”その2

税金が安くなる
おトクな
つみたてがある。

“いいとこ”その3

資産づくりと、万一への
備えを、両立できる。

“いいとこ”その4

安い時たくさん買って、
高い時は少しだけ買う、
を自動的に実現。

私にもメリットありますか? 私にもメリットありますか?

知っトク!“つみたて”にも
実はいろいろある!

  • NISA
  • つみたてNISA
  • iDeCo
    (個人型確定拠出年金)
  • 個人年金保険
    (平準払タイプ)
  • 終身保険
    (平準払タイプ)
  • 積立式
    定期預金

積立てだけでなく、まとまった資金でも始めたい 年間最大120万円までの非課税枠があり、積立てでも一括でも始められます。
幅広い投資対象ファンドから選択していただけます。

いくらからできる? りそなグループなら1万円から
いくらまでできる? 年間120万円×5年=最大600万円
税制の優遇は? 拠出時
運用益に対して 運用益に対して非課税
受取時
途中で引出(売却解約など)はできる? 制限なし(ただし非課税枠は再利用できません)

将来のために計画的に準備したい 2018年より始まる新しいNISA(少額投資非課税制度)。長期・積立・
分散投資に適した投資信託が投資対象となり、購入方法は毎月の積立てのみとなります。

いくらからできる? りそなグループなら1万円から
いくらまでできる? 年間40万円×20年=最大800万円
税制の優遇は? 拠出時
運用益に対して 運用益に対して非課税
受取時
途中で引出(売却解約など)はできる? 制限なし(ただし非課税枠は再利用できません)

将来のために計画的に準備したい 毎月の積立金額や運用方法を自分で決めて、資産を積立てていきます。
原則60歳まで引き出しができません。

いくらからできる? 5,000円から
いくらまでできる? 職業により異なります
税制の優遇は? 拠出時 拠出額が全額所得控除
運用益に対して 運用益に対して非課税
受取時 公的年金等控除、退職所得控除の対象
途中で引出(売却解約など)はできる? 原則60歳まで不可

将来のために計画的に準備したい 保険料を積立てることで、一定の年齢になった時に、
年金を受け取れます。

いくらからできる? 商品ごとに金額が定められています
いくらまでできる? 制限なし
税制の優遇は? 拠出時 利用には所定の条件があります。また、利用上限がございます
運用益に対して
受取時 受取り方によって異なります
途中で引出(売却解約など)はできる? 中途解約は可能(ただし、返還金が振込金額を下回る場合があります)

積立てだけでなく、まとまった資金でも始めたい 病気や死亡等、万が一のことがあった時に
保険機能で備えながら積立ても出来ます。

いくらからできる? 商品ごとに金額が定められています
いくらまでできる? 制限なし
税制の優遇は? 拠出時 利用上限がございます
運用益に対して
受取時
途中で引出(売却解約など)はできる? 中途解約は可能(ただし、返還金が振込金額を下回る場合があります)

確実に積立したい 毎月自動的に積立ててできる定期預金です。
預金保険制度の対象商品であり元本保証があります。

いくらからできる? りそなグループなら5,000円から
いくらまでできる? 制限なし
税制の優遇は? 拠出時
運用益に対して
受取時
途中で引出(売却解約など)はできる? 制限なし(ただし、中途解約時は期限前解約利率が適用されます)
  • NISA

    積立てだけでなく、まとまった資金でも始めたい

    NISA

    年間最大120万円までの非課税枠があり、積立てでも一括でも始められます。幅広い投資対象ファンドから選択していただけます。

    いくらからできる?
    りそなグループなら1万円から
    いくらまでできる?
    年間120万円×5年=最大600万円
    税制の優遇は?
    拠出時
    なし
    運用益に対して
    運用益に対して非課税
    受取時
    なし
    途中で引出(売却解約など)はできる?
    制限なし(ただし非課税枠は再利用できません)
    閉じる
  • つみたてNISA

    将来のために計画的に準備したい

    つみたてNISA

    2018年より始まる新しいNISA(少額投資非課税制度)。長期・積立・分散投資に適した投資信託が投資対象となり、購入方法は毎月の積立てのみとなります。

    いくらからできる?
    りそなグループなら1万円から
    いくらまでできる?
    年間40万円×20年=最大800万円
    税制の優遇は?
    拠出時
    なし
    運用益に対して
    運用益に対して非課税
    受取時
    なし
    途中で引出(売却解約など)はできる?
    制限なし(ただし非課税枠は再利用できません)
    閉じる
  • NISA

    将来のために計画的に準備したい

    iDeCo(個人型確定拠出年金)

    毎月の積立金額や運用方法を自分で決めて、資産を積立てていきます。原則60歳まで引き出しができません。

    いくらからできる?
    5,000円から
    いくらまでできる?
    職業により異なります
    税制の優遇は?
    拠出時
    拠出額が全額所得控除
    運用益に対して
    運用益に対して非課税
    受取時
    公的年金等控除、退職所得控除の対象
    途中で引出(売却解約など)はできる?
    原則60歳まで不可
    閉じる
  • NISA

    将来のために計画的に準備したい

    個人年金保険(平準払タイプ)

    保険料を積立てることで、一定の年齢になった時に、年金を受け取れます。

    いくらからできる?
    商品ごとに金額が定められています
    いくらまでできる?
    制限なし
    税制の優遇は?
    拠出時
    利用には所定の条件があります。また、利用上限がございます
    運用益に対して
    なし
    受取時
    受取り方によって異なります
    途中で引出(売却解約など)はできる?
    中途解約は可能(ただし、返還金が振込金額を下回る場合があります)
    閉じる
  • NISA

    保障を備えながら積立したい

    終身保険(平準払タイプ)

    病気や死亡等、万が一のことがあった時に保険機能で備えながら積立ても出来ます。

    いくらからできる?
    商品ごとに金額が定められています
    いくらまでできる?
    制限なし
    税制の優遇は?
    拠出時
    利用上限がございます
    運用益に対して
    なし
    受取時
    なし
    途中で引出(売却解約など)はできる?
    中途解約は可能(ただし、返還金が振込金額を下回る場合があります)
    閉じる
  • NISA

    確実に積立したい

    積立式定期預金

    毎月自動的に積立ててできる定期預金です。預金保険制度の対象商品であり元本保証があります。

    いくらからできる?
    りそなグループなら5,000円から
    いくらまでできる?
    制限なし
    税制の優遇は?
    拠出時
    なし
    運用益に対して
    なし
    受取時
    なし
    途中で引出(売却解約など)はできる?
    制限なし(ただし、中途解約時は期限前解約利率が適用されます)
    閉じる

※各商品ごとに所定の手数料・管理費用等がかかります。詳しくは、各商品の商品説明書などをご確認ください。

いろんな“つみたて”を組み合わせれば、よりワタシにピッタリできますね いろんな“つみたて”を組み合わせれば、よりワタシにピッタリできますね

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