資産形成サポート機能強化に向けた取り組み

資産運用力の高度化に向けて

当社グループの資産運用会社であるりそなアセットマネジメントの「ガバナンスの高度化に向けた取り組み」や「人財育成の取り組み」を中心として、資産運用力の高度化に向けた取り組みを推進

りそなグループでは従来から、運用会社はガバナンスや人事制度も含め独立すべきとの考えのもとで、持株会社りそなホールディングスの100％子会社として2015年8月に設立されたグループの資産運用会社であるりそなアセットマネジメントを中心に運用力の高度化に向けた取り組みを進めてまいりました。

今後、更なる独立性やガバナンス、人財育成の高度化を図る観点から、経営トップのサクセッションプランの策定や高パフォーマンス人財への更なる報酬・インセンティブ付与等を検討してまいります。

運用体制・人財

運用に注力できる体制を整備(2023年9月末現在)

運用関連部門：129名(全社員の約66%)

クライアントサービス・コーポレート部門：65名(全社員の約34%)

運用力に対する評価^※2

R&Iファンド大賞

マーサーMPA(Japan)アワード

• ※1前身となる大和銀行、あさひ信託銀行、大和銀信託銀行、りそな信託銀行含む
• ※2りそな銀行が年金向けに提供する商品を含む

アセットオーナーの機能発揮に向けて

60年を超える企業年金業務で培った制度設計・制度管理・資産運用・資産管理のノウハウを有するという強みを活かして、企業年金の実施事業主のお客さまへのサポート体制の拡充や、企業年金加入者さまの啓発活動等に注力

りそなグループは、60年を超える企業年金業務で培った制度設計・制度管理・資産運用・資産管理のノウハウや信託併営リテール商業銀行の強みを活かして、アセットオーナーである確定給付企業年金(DB)、企業型確定拠出年金(DC)実施事業主さまの専門性・運用力向上に向けた取り組みに加え、企業年金の裾野拡大、企業年金の加入者さまに向けた啓蒙活動等にも注力しています。

今後もグループ銀行が共に、大企業から中小企業まで幅広い企業のお客さまを対象に、運用商品・制度運営サービスをご提供するとともに、制度導入のご提案、制度・運用支援、コンサルティング活動等を通じ、企業年金の導入、安定的な運営と運用力向上への支援に取り組んでまいります。また、お客さまへの個別案内・セミナー・WEB・書籍等、あらゆるツール・コンテンツを活用し、実施企業事業主さま・加入者さまに対する情報提供の充実を進めてまいります。

お客さまの安定的な資産形成に軸足を置いた商品・サービス提供に向けて

商品導入プロセス、販売員のインセンティブ体系等の体制整備や、コンサルティング力向上に資する研修機会の拡充等を通じて、お客さまの安定的な資産形成に軸足を置いた商品・サービス提供を実現

日本の個人金融資産は依然として過半が現金・預金で構成されており、人生100年時代において「貯蓄から投資へ」の大きな流れをつくることは私たち金融機関の重要な使命の1つです。

グループ銀行が長い歴史のなかで築き上げてきたリテールのお客さま基盤に、60年を超える企業年金業務で培った運用ノウハウを活かしたサービスを提供することで、お客さまの安定的な資産形成の実現に貢献していきます。

資産形成の必要性を感じながらも具体的な行動にどのように踏み出すべきか分からないとの声にお応えするために、2023年8月にはりそなグループアプリに目標に応じた積立方法をご提案し、購入まで一気通貫で完結できる新機能を追加しました。今後もリアル・デジタル双方を軸とした価値提供を通じて、国民の資産形成に資するリテールビジネスにグループ一体となって取り組んでまいります。

お客さま本位の業務運営の実践・浸透

資産形成ビジネスに留まらない、全ての事業分野における「お客さま本位の業務運営」の実践・浸透に向けて、グループ一体となって取り組みを推進

りそなグループでは「お客さまの最善の利益の追求」を「お客さまの喜びや幸せに最大の価値を置き、最適なサービスを提供する(りそなグループ行動指針)」ことと定義し、その実現に向けた取り組みとして「お客さま本位の業務運営」を位置づけています。2023年3月には取り組みの高度化等を目的として、資産形成ビジネスを中心とする「フィデューシャリー・デューティー基本方針」を改定し、全ての事業分野を対象とする「お客さま本位の業務運営方針」を制定しました。また、2023年6月にはグループ銀行において具体的な取組方針を定めた「フィデューシャリー・デューティー取組方針」を改定し、資産形成ビジネスの重要戦略について中期経営計画を軸に見直しを行いました。

お客さまからの信頼を託された者(フィデューシャリー)として高い専門性と倫理観を持ち、お客さまの喜びや幸せを最善の利益と考え、その実現に向けて誠実・公正で質の高い金融サービスを提供するという業務運営が企業文化として定着するよう、取組方針の定期的な見直しも含め、取り組みの継続的な実施を図ってまいります。

スチュワードシップ活動の促進

りそなアセットマネジメントの人財育成等を通じた、スチュワードシップ活動のいっそうの実効性向上に注力

インベストメント・チェーンの機能発揮においては、わが国企業の持続的な成長と中長期的な企業価値向上が欠かせません。りそなアセットマネジメントでは、賛同表明しているPRI(国連責任投資原則)や日本版スチュワードシップ・コードも踏まえ「責任投資にかかる基本方針」を制定し、運用部門の知見を結集して活動を行っています。

今後は以下の取り組みの高度化を図るとともにエンゲージメントを担う人財(特にESGを含む専門的知見を有する人財)の社内育成等を通じてスチュワードシップ活動の実効性向上を図ることで、より高いレベルでのスチュワードシップ責任を果たしてまいります。

企業の持続的な成長に向けて

りそなホールディングス自身の持続的な成長と中長期的な企業価値向上を図るべく、各種取り組みを推進

りそなホールディングス自身もインベストメント・チェーンを構成する企業の1つとして、持続的な成長と中長期的な企業価値向上を図るための取り組みを進めています。りそなホールディングスはコーポレートガバナンス・コードの全原則について実施しており、中でもPBR1倍超の市場評価の獲得に向けては、資本の有効活用等を通じて「収益性」「資産効率性」の改善にしっかりと取り組んでいきたいと考えております。